¿Qué impuestos tiene que pagar un Freelancer? (Argentina)

Hace tiempo que tenemos la idea de irnos a vivir a otro país.

Por supuesto que la situación mundial no está ayudando en este momento, pero la idea está.

Cuando empezamos a hablar de esto, nos imaginamos viviendo en los países que más nos gustaron de nuestro viaje. Suiza, Alemania, Turquía, Malasia…

Pero cuando investigás y te das cuenta de todo lo que realmente implica establecerse en otro país, inevitablemente aparecen otras variables más complejas que simplemente «me gusta tal lugar».

Costos de vida, posibilidad de residencia, estabilidad, seguridad, y por supuesto los tan amados impuestos.

Nadie puede escapar de los impuestos (legalmente).

Bueno, en realidad sí, pero tenés que estar dispuesto a vivir como un turista perpetuo. Y no ser norteamericano.

Como son inevitables, la alternativa más sabia para no pagar de más es conocer que impuestos tenés que pagar en profundidad.

Por eso, en el episodio de esta semana hablamos con Leandro Serra de RPA Consulting sobre todo lo relacionado a impuestos freelance (en Argentina).

¿Qué impuestos tiene que pagar un Freelancer?

Respondimos a todas las preguntas que nos enviaron por email y redes sociales.

  • ¿Cómo hace un freelancer para pagar impuestos?
  • ¿Qué es, específicamente, lo que tiene que pagar un freelancer?
  • ¿Qué diferencia hay entre el monotributo, RRII, e ingresos brutos?
  • ¿Y el IVA? ¿Quién lo paga? ¿También aplica si trabajás para clientes en el exterior?
  • ¿Cómo se puede empezar a estar en regla si nunca estuviste en regla? ¿Por dónde empezar para resolver los errores sin levantar la perdiz?
  • ¿Qué pasa si un mes ganás menos o más que tu categoría?
  • Registro Mi Pyme. ¿Qupe es? ¿Es conveniente? ¿Modifica la categoría o la condición de inscripción?
  • Si tengo un trabajo en relación de dependencia, ¿también tengo que ser monotributista si quiero ser freelance?
  • ¿En qué momento conviene hacerse monotributista?
  • Si me doy de alta en el monotributo, ¿pueden aplicar retenciones retroactivas?
  • ¿Tengo que crear una marca para ser monotributista?
  • ¿Cómo podés ingresar dinero en caso de que no seas monotributista?
  • ¿Podés evitar aportar a una obra social? Por ejemplo, en caso de tener una extensión de obra social por parte de otro familiar
  • ¿Cuáles son las ventajas de ser monotributista?
  • En caso de estar exento de Ingresos Brutos, ¿cómo hay que hacer?
  • Cuando trabajás para varias provincias, ¿cómo es el tema de ingresos brutos?
  • En caso de tener que facturar para otras provincias, ¿cómo funciona el convenio multilateral?
  • ¿Sí o sí hay que facturar si sos monotributista?
  • ¿En qué momento se hace la factura? ¿Al momento del pago? ¿Antes? ¿Qué pasa si hay un adelanto?
  • ¿Qué datos necesito para hacer una factura?
  • ¿Qué pasa en el caso de trabajo en equipo? Si no es una empresa, ¿cómo se maneja el tema de la facturación?
  • ¿Cómo se factura en el caso de ser servicios o productos muy baratos? ¿Hay que facturar apenas se vende (y perder todo en comisiones) o juntar varios y hacer una sola factura?
  • ¿Hay que facturar cuando el dinero entra en Paypal, o cuando lo metés en el banco?
  • ¿Cualquiera puede hacer factura E? ¿Cómo se recibe el pago? ¿Cuáles son los trámites qué hay que hacer en el banco y en la AFIP?
  • En caso de trabajar en plataformas freelance, ¿a quién le facturo? ¿Y si cobro a través de Payoneer, Paypal, etc?
  • ¿Cómo recibir pagos en USD? ¿Cómo recibir el dinero de manera legal? ¿Se pueden recibir USD?
  • ¿Cómo se factura cuando trabajás a través de plataformas freelance?
  • Como se resuelve la liquidación de divisas en caso de cobrar por un sistema como paypal?
  • ¿Cómo se factura en caso de que el pago sea en bitcoin?
  • Mi ingreso en dólares algunos meses excede el máximo nivel en monotributo, ¿puedo acumular el excedente en una tarjeta Payoneer y retirar los dólares fiscos desde un cajero en el exterior y traérmelos. ¿La AFIP se entera?
  • ¿Cuáles son los medios 100% legales que hoy podemos usar para ingresar lo factura en el exterior?
  • ¿Cómo hacer si recibo el dinero en un medio de pago fuera de Argentina?
  • ¿Los pagos internacionales que se reciben en pesos a través de Western Union deben ser informados a AFIP? Cómo se controla lo que son pagos o lo que son ayudas que llegan de vez en cuando?
  • ¿Cuánto es el porcentaje aproximado que se debe sumar a los honorarios teniendo en cuenta los impuestos?
  • ¿Cómo hacer para no perder tanto dinero en el medio?
  • ¿Cuánto salen los servicios de una contadora?
  • ¿Qué expectativa existe en cuánto a la jubilación siendo monotributista? Especialmente si la categoría es baja. ¿Qué se puede hacer al respecto?
  • ¿Cómo me puedo enterar de nuevas leyes que afecten a los freelancers?
  • Hay que tener una cuenta bancaria especial o cualquiera sirve?
  • ¿Sí o sí es necesario contratar los servicios de un contador? ¿Cuántas cosas puede hacer uno mismo, y cuándo se aconseja trabajar con un profesional?

También te recomendamos que escuches este episodio sobre Inversiones, este otro sobre Finanzas Personales, y por último, todo sobre cómo recibir pagos desde cualquier parte del mundo.

Si necesitás un profesional para que te ayude con el tema impositivo, te recomendamos a la gente de RPA-Consulting.

Leandro Serra y el equipo de RPA tienen un sector especialmente dedicado a profesionales independientes (como vos y como yo), y pueden guiarte en el laberinto que es el sistema fiscal argentino.

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10 Comentarios

  1. Javier

    Si tengo un trabajo en relación de dependencia, ¿también tengo que ser monotributista si quiero ser freelance?
    ¿En qué momento conviene hacerse monotributista?

    Responder
    • Sol

      Hola Javier! Sí tenés que facturar, también tenés que ser monotributista. Pero en tu caso pagas MUCHO menos. Te aconsejo que lo hables con un contador (como la gente de RPA Consulting) que te va a poder guiar bien.

      Responder
  2. Daniel

    Hola:

    Disculpen la molestia, quisiera saber si me pueden dar información acerca de recibir pagos desde Estados Unidos mediante Paypal, se que tiene costo de comisión pero mi gran duda es:

    Teniendo en cuenta que el cambio a pesos Argentinos se hace respecto al dólar oficial ¿el estado me cobra un impuesto tambíen? ¿PAÍS o algo así? en realidad quiero saber si me conviene el trabajo o no..

    Desde ya Muchas Gracias!

    Responder
    • Sol

      Hola Daniel, efectivamente si cobrás a través de Paypal, la pesificación es al dolar oficial. Pero no se cobra ningún impuesto país.

      El 30% «solidario» es sólo para cuando comprás algo.

      Responder
      • Erick Alzuzar

        Hola, te hago una pregunta. ¿Tampoco estaría aplicando el cobro del 35%? Gracias!

        Responder
        • Sol

          El 35% se aplica cuando VOS pagás algo, no cuando te pagan.

          Responder
  3. Alejandro

    Hola quería felicitarte por el video, super recomendable!

    Soy programador y estoy con ganas de trabajar en el exterior pero remoto desde Argentina.

    El pago por lo que veo en los portales de empleo es en dolares, (por lo que entendi del video, a mi me llegaria en pesos) :'( pero aun asi, yo deberia ser monotributista? O la empresa del exterior me pone en blanco ?

    Y en ese caso, pagaria impuestos en los 2 paises?

    Responder
    • Sol

      Hola Ale, me alegro que te guste el video.

      Sí, tenés que ser monotributista. Es tu responsibilidad tributar en el país donde sos residente fiscal, no pagás doble impuesto simplemente por trabajar para una empresa en el exterior.

      Responder
  4. Lando

    Hola! Cómo va? Ando necesitando asistencia contable ya que estoy en una situación similar a la del post. Trate de comunicarme con los de rpa pero no contestan el teléfono ni los mails de su página de contacto. Tenés alguna otra forma de contactarlos?

    Saludo

    Responder

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